Финансы - инвестирование - Как реагировать на 'у меня уже есть советник'





--- Варко оседает незаконного вывоза иск на $25 млн.


--- 10 Миллионов Американцев О Том, Чтобы Быть Лишенным Их Пенсии? (КР)

Каждый советник был в таком неудобном положении: Вы начинаете общаться с кем-то вы думаете, что может быть потенциальный клиент, чтобы услышать те самые страшные слова: “у меня уже есть финансовый консультант. ”
Но это не обязательно означает, что пора заканчивать разговор. В самом деле, есть много причин продолжать разговор. Вы можете обнаружить, что этот человек действительно открыт для перехода на новый советник. (Для связанного чтения, см.: лучшие советы по прослушке тысячелетней инвесторов. )
Как оценить интерес
Попробуйте вспомнить ваше знакомство. Это ты довел до того, что вы являетесь финансовым консультантом, или же потенциальный клиент спросит вас, что вы находитесь в? Человек, кажется, интересно, когда ты упомянул, что работаю в бизнесе по управлению активами? Или он/она быстро хотите сменить тему?
Если человек, казалось, вообще заинтересованы в вас и вашей работе, могут быть возможность продвижения вашего бизнеса. Пытаться оценить, является ли или не человек, кажется, вообще доволен советником, они работают с. Если он/она кажется меньше, чем энтузиазма, это хороший признак того, что он/она могут быть заинтересованы в сотрудничестве с кем-то новым.
Принимая некоторое время, чтобы прочитать реакцию человека, которому вы говорите с, вы сможете лучше реагировать на него таким образом, что может открыть двери для дальнейшего обсуждения. Ключ просить задавать вопросы. Проявлять интерес к личности и уровня их удовлетворенности текущего финансового консультанта,. Выясните, что советник делает это впечатляет клиента? У них есть специальность, или они работают с определенным типом клиента? Они предлагают комплексные услуги? Если человек должен был оценить его/ее финансовым консультантом по шкале от одного до пяти, какой рейтинг будет он/она даст? Все эти вопросы ведут к человеку, чтобы понять, что он/она есть варианты. (Подробнее см.: почему консультанты должны сосредоточиться на богатых работников. )
Укрепления положительного
Если потенциального клиента устраивает его нынешний советник, то вы должны хвалить человека, о поиске кого-то, кто, кажется, хорошо подходит. Вы можете убедить человека, что работать с качественными советник является отличным шагом к достижению долгосрочных финансовых целей. Вы также можете позволить потенциальным клиентам понять, что если он/она когда-либо имеет какие-либо вопросы по поводу финансовых планов или хотите второе мнение, что он/она должна чувствовать себя свободно связаться с Вами для встречи. Комплиментами лица решение для работы с финансовым консультантом, в первую очередь, Вы не заискивающе себя с ним/ней и оставляя открытой возможность, что он/она работает с Вами в будущем, если он/она выбирает, в какой-то момент для переключения советников.
Если вы обратите внимание, указал на отсутствие энтузиазма от человека, о их нынешний советник, вы должны попробовать, чтобы выяснить, какие аспекты сервиса этот человек не устраивает. Он чувствует, что он не получает персональное внимание от их советником? Или он чувствует советник не держит его в курсе того, как его инвестиции выполняют? Как насчет консультанта технологий ноу-хау? (Подробнее см.: почему миллионеры начинают бояться. )




Оценки Их Стратегии
Вы может также хотите ввести понятие, что это трудно, чтобы убедиться, что деньги не кончатся в пенсионные годы. Узнайте, если человек чувствует себя в безопасности, что советник придумал стратегию, чтобы избежать этого сценария. Также узнайте, если нынешний советник реально помогает клиенту в достижении всех целей. Он чувствует он мог бы получать больше от советника, в плане создания безопасной Пенсионный план и контролирует все его инвестиции? Советник сел, чтобы выписать солидный финансовый план, он доволен?
Опять же, предложение встретиться с клиентом, чтобы перейти на его/ее портфолио, если он/она хотела бы получить второе мнение или если он недоволен текущим финансовым планом. Даже если человек заканчивает придерживаться нынешнего советника, он/она может все еще работать с Вами в будущем или рекомендовать Ваши услуги друзьям.
Налоги, Страхование
Налоговая стратегия-это еще одна хорошая тема для протяжки с потенциальным клиентом. Узнайте, если советник перспективу работают, чтобы гарантировать, что его налоговое бремя является самым низким он может быть. Клиент переживает, что он может платить больше налогов, чем необходимо, потому что его советник не в курсе всех нынешних стратегий? Советник говорил с клиентом о используя различные налоговые стратегии до и после пенсионного возраста? (Подробнее см.: лучшие советы для налоговой-сознательного выхода на пенсию. )
Возможно, Вы также хотите узнать, если потенциальный клиент чувствует себя хорошо о своих текущих страхования жизни и долгосрочных стратегий страхования . Советник рекомендует клиенту поговорить с страхового агента или он сделал свои собственные рекомендации по поводу страхования? Это еще одна область, где вы можете быть более осведомлены, чем нынешний финансовый советник человека .
Ребалансировка портфеля
В другой теме Вы должны решать, когда разговор с потенциальным клиентом-это стратегия ребалансировки своего портфеля и пересмотр распределения активов . И нынешний советник взял время, чтобы пересмотреть тему? Они говорили о путях снижения волатильности и убедиться, что его/ее портфель будет защищен в вниз рынке? Если потенциальный клиент ничего не знает о ответы, вы можете предложить, чтобы сидеть с ним/ней в какой-то момент объяснить, каким образом изменение баланса за волатильности может повлиять на портфель и как отдача может резко меняться в зависимости от распределения активов .
Нижняя Линия
Никогда не списывайте потенциальных клиентов только потому, что они уже работают с финансовым консультантом. Люди меняются советники все время. Постарайтесь вовлечь человека в дискуссию о деятельности нынешнего советника . Задать вопросы и показать человеку свою ценность как консультант и как человек, он или она может хотите работать в будущем или рекомендовать другу. (Для связанного чтения, см.: Избегайте этих 4 Пенсионный ошибок. )




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Как реагировать на 'у меня уже есть советник' Как реагировать на 'у меня уже есть советник'